Jesteś tu pierwszy raz?
Jak to działa? Założ konto
Ponad 1000 formularzy miesięcznie!

Najdroższa rzecz

Jeśli chcesz aby Twój klient był szczęśliwy (czytaj: zamożny) na emeryturze wystarczy, że  ją wspólnie dobrze zaplanujecie.

Najdroższa rzecz, jaką Twój Klient kupi sobie w przeciągu całego swojego życia to...jego emerytura. Żyjemy dłużej po zakończeniu pracy zawodowej. Wiele osób spędzi 15, 20 a nawet więcej lat na emeryturze. Nie pozwól aby duża część życia Twojego Klienta zależała od Państwa. Spraw aby wziął swoją przyszłość we własne ręce. Nadajcie jego emeryturze najwyższy priorytet bez względu na Jego wiek.
 
Powiedz mu :

Niektóre z celów jakie sobie postawiłeś możesz sfinansować kredytem, ale... nie możesz pożyczać na emeryturę.

i dalej :
 
Wyobraź sobie swoje życie na emeryturze. Emerytura jest stanem ducha, ale ma także wymiar finansowy. Nie jest to wycofanie się z czynnego życia zawodowego, a raczej wkroczenie w kolejny etap. Popatrz na to jak na nowe wyzwanie, nową karierę. Jak zawsze w nowym etapie życia musisz sobie odpowiedzieć na kilka pytań.
  • Jak chcesz żyć?
  • Co masz zamiar wtedy robić?
  • Może podróżować i odwiedzić miejsca na zobaczenie których nie miałeś dotychczas czasu? Odpoczywać?
  • Zająć się wychowywaniem wnuków?
  • A może swym ulubionym hobby?
  • A może zająć się działalnością społeczną?
  • Albo podjąć jakąś działalność zawodową niekoniecznie w dotychczas wykonywanym zawodzie i na pełny etat?
  • A może zacząć się znów uczyć (Uniwersytet)?
To te przyjemniejsze plany.

Należy popatrzeć jeszcze na inny aspekt.
  • Jaka jest Twoja sytuacja zdrowotna?
  • Czy spodziewasz się, że gdy nie będziesz w stanie sam się sobą opiekować zajmie się Tobą rodzina?
  • Czy zamierzasz przejść wcześniej na emeryturę?
Odpowiedzi na powyższe pytania mają istotny wpływ na określenie ile pieniędzy musisz mieć by przejść przez ten etap życia tak, jak to sobie wymarzyłeś. Jeśli chcesz przejść na emeryturę wcześniej i nie pracować później na część etatu, to musisz zbudować sobie większe oszczędności, ponieważ Twoja zależność od nich będzie trwała dłużej.

Potem zadaj klientowi DWANAŚCIE WAŻNYCH PYTAŃ, BUDUJĄC Z NIM JEGO PLAN EMERYTALNY:

1.    Jak dużą emeryturę chciałbyś otrzymać?

2.    Jak długo będziesz żył na emeryturze?

3.    Na jakie dochody i skąd możesz  liczyć na emeryturze?

4.    Czy jesteś uczestnikiem Pracowniczego Programu Emerytalnego?

5.    Czy posiadasz ubezpieczenie z funduszem inwestycyjnym?

6.    Czy masz inne źródła dochodu emerytalnego?

7.    Czy posiadasz jakieś oszczędności z których możesz korzystać na emeryturze?

8.    Co to jest ochrona przed inflacją?

9.    Jaka musi być stopa zwrotu z Twoich inwestycji na emeryturę?

10.     Ile lat pozostało Ci do emerytury?

11.     Ile musisz oszczędzać miesięcznie?

ostatnie i najtrudniejsze czyli:

12.   Z czego „kupować” emeryturę?

Rady, dla klienta jak najmądrzej zaoszczędzić na emeryturę.
  • Zacznij oszczędzać natychmiast!
  • Nie zwlekaj! Czas jest czynnikiem krytycznym.
  • Zacznij od małych kwot (jeśli muszą być małe).
  • Może Ci na razie brakować pieniędzy, ale nawet małe kwoty dają znaczące oszczędności jeśli pracują na Ciebie przez długi okres.
  • Zainwestuj dobrze.
  • Oszczędzaj regularnie!
  • Uczyń inwestowanie na własną emeryturę nawykiem!
  • Nie wyciągaj pieniędzy z Twoich inwestycji emerytalnych przed emeryturą!
  • Jeśli zmieniasz Program Emerytalny przenoś wszystkie zainwestowane aktywa do nowego programu. Nie konsumuj ich wcześniej!


Tomasz Ślebioda



Kontakt

Ubezpieczenia online.pl Rankomat Sp. z o.o. Sp. k.

ul. Gen. Władysława Sikorskiego 2-8
53-659 Wrocław

tel. +48 22 270 00 44