Chcesz żebyśmy znaleźli dla Ciebie
najtańsze ubezpieczenie?

Przejdź do kalkulatora:

Porównaj ceny

Dzisiaj 28 użytkowników wybrało polisę za pomocą porównywarki.

Oblicz składkę ubezpieczenia w 2 minuty.
Koszt polisy zaczyna się już od 3 zł dziennie.

Dane przekazywane na stronie www są zabezpieczone dzięki szyfrowaniu protokołem SSL.

Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?
Wypełnij formularz w 2 minuty.
Porównaj ceny

Allianz ubezpieczenie grupowe - wady i zalety

Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?
Wypełnij formularz w 2 minuty.
Porównaj ceny
Ubezpieczenia grupowe to nieodłączny element każdego stabilnego przedsiębiorstwa. Nie tylko oferują one kompleksową ochronę dla pracowników, lecz także stanowią ważny element pakietu benefitów.

W tym artykule przyjrzymy się szerokiej gamie polis grupowych oferowanych przez Allianz, które są dostosowane do różnych rozmiarów firm, oraz przedstawimy ich wady i zalety.

Porównaj ceny

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu! 

 

Jakie ubezpieczenia grupowe oferuje Allianz?

  • Allianz, będąc jednym z liderów na rynku ubezpieczeń, oferuje wiele produktów skierowanych do różnej wielkości przedsiębiorstw. Wśród ubezpieczeń Zespół – opcja dla mikro przedsiębiorstw. Dzięki niej właściciele i pracownicy otrzymują najważniejszy zakres ochrony,
  • Rodzina – wariant dla małych i średnich firm. Produkt oferuje pakiety do indywidualnego wyboru przez pracownika. To oznacza, że każdy pracownik może dostosować swoje ubezpieczenie do własnych potrzeb i oczekiwań,
  • Opiekun – pakiet dla średnich i dużych firm. To bardzo elastyczny zakres ochrony, istnieje możliwość dostosowania go do specyficznych potrzeb i wymagań danej organizacji.

Bez względu na to, czy prowadzisz mikrofirmę, średnie przedsiębiorstwo, czy dużą korporację, Allianz ma w swojej ofercie produkty, które można dopasować do Twoich specyficznych potrzeb i wymagań. Co dokładnie zawiera każdy z pakietów?

 

Polisa grupowa dla mikro przedsiębiorstw

Największym atutem polisy grupowej Allianz Zespół jest możliwość ubezpieczenia już od dwóch osób. Niezależnie od tego, czy prowadzisz firmę razem z jednym wspólnikiem, czy zatrudniasz niewielką ekipę, jesteś w stanie zadbać o ich spokój ducha, oferując im wszechstronną ochronę zdrowia i życia.

Allianz rozumie, że życie płata czasem figle, dlatego przygotował polisę, która zapewnia wsparcie w razie poważnych zachorowań. W przypadku wystąpienia jednego z 46, 21 lub 11 zachorowań bądź przeprowadzonych poważnych operacji świadczenie może sięgnąć nawet 100 000 zł. To kwota, która stanowi realną pomoc w trudnym dla pracownika czasie. Natomiast w przypadku diagnozy nowotworu złośliwego ubezpieczyciel proponuje świadczenie z tytułu umowy dodatkowej Rakassistance. Jest ono wypłacane na różnych etapach leczenia, takich jak postawienie diagnozy, pobyt w szpitalu, cykl chemioterapii czy radioterapii, a także w sytuacji, gdy konieczne okazuje się rozwiązanie stosunku pracy z powodu choroby. Takie wsparcie znacząco ułatwia walkę z tym trudnym doświadczeniem.

Więcej możliwości zapewnia dokupienie kolejnej umowy dodatkowej. Przykładowo, pakiet Zdrowe Życie oferuje wypłatę świadczenia za leczenie operacyjne lub zachowawcze. To dodatkowa warstwa ochrony, która obejmuje zabiegi przeprowadzone zarówno w szpitalu, jak i w placówkach chirurgii jednego dnia. Innym przydatnym zabezpieczeniem jest Zagraniczna Druga Opinia Medyczna, zapewniająca dostęp do konsultacji z najlepszymi specjalistami światowych klinik.

Oprócz wsparcia finansowego Allianz oferuje także pomoc w organizacji rehabilitacji, wypożyczeniu sprzętu rehabilitacyjnego, zapewnieniu transportu medycznego, wizycie lekarza, zakupie leków oraz opiece nad dzieckiem. To kompleksowa ochrona, która ma na celu maksymalne wsparcie w trudnych sytuacjach.

 

Allianz Rodzina dla małych i średnich firm

Ubezpieczenie grupowe Rodzina to elastyczne rozwiązanie oferujące wiele korzyści zarówno dla pracowników, jak i firm. W poniższej tabeli znajdziesz najważniejsze korzyści tej polisy.

 

Korzyści polisy Rodzina

korzyści dla pracownika

korzyści dla firmy

8 pakietów z dodatkową ochroną do indywidualnego wyboru,

Możliwość wyboru jednego z trzech wariantów ubezpieczenia, dostosowanych do rozmiaru firmy.

Możliwość korzystania z usług opiekuńczych dla siebie i swoich bliskich.

Zwiększona atrakcyjność oferty dla pracowników, co pomaga w pozyskaniu i zatrzymaniu najlepszych specjalistów.

Indywidualne dostosowanie zakresu ubezpieczenia do własnych potrzeb.

Prosta zdalna obsługa ubezpieczenia, eliminująca potrzebę wypełniania papierowych deklaracji.

Możliwość indywidualnego kontynuowania ubezpieczenia po zakończeniu zatrudnienia.

Skuteczne motywowanie pracowników i budowanie lojalności.

Tabela 1. Opracowanie własne, 09.09.2023.

  

Porównaj ceny

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu! 

Dla pracowników ubezpieczenie grupowe Rodzina oznacza pewność, że w sytuacjach trudnych i nieprzewidzianych otrzymają odpowiednie wsparcie finansowe. Jednorazowe świadczenia w razie osierocenia dzieci, pomoc po urodzeniu dziecka, a także dodatkowe środki w przypadku poważnych zachorowań stanowią tylko część korzyści, jakie można otrzymać. Ponadto Allianz Rodzina oferuje szeroki zakres świadczeń Assistance oraz telemedycynę.

To kompleksowa opieka, która obejmuje organizację i pokrycie kosztów związanych z pogrzebem, kosztów leczenia, rehabilitacji, a także wsparcie w organizacji opieki nad dziećmi czy zakupie leków.

Wśród wspomnianych 8 pakietów z dodatkową ochroną do indywidualnego wyboru znajdują się:

  • Chorobowy,
  • Onkologiczny,
  • Kardiologiczny,
  • Komunikacyjny,
  • Wypadkowy,
  • Małżonek/partner,
  • Dziecko do 25. r.ż.,
  • Senior.

Dla firmy zaś ubezpieczenie grupowe Rodzina stanowi sposób na zwiększenie atrakcyjności oferty zatrudnienia. Możliwość wyboru spośród trzech wariantów ubezpieczenia, elastyczność w dostosowaniu ochrony do indywidualnych potrzeb pracowników oraz prosty, zdalny proces obsługi ubezpieczenia – to wszystko sprawia, że Allianz Rodzina jest rozwiązaniem, które warto wdrożyć.

 

Polisa Opiekun dla średnich i dużych firm

Ubezpieczenie grupowe Opiekun to więcej niż tradycyjne ubezpieczenie na życie. To rzeczywista troska o pracowników oraz ich bliskich. Dlaczego warto rozważyć zakup tej polisy? Pakiet oferuje najszerszy zakres ochrony, w tym wypadki śmiertelne, poważne zachorowania, niezdolność do pracy oraz osierocenie dziecka. W przypadku wystąpienia jednego z 46, 21 lub 11 zachorowań bądź przeprowadzonych poważnych operacji polisa oferuje świadczenie w wysokości nawet 100 000 zł. Tego typu wsparcie ma kluczowe znaczenie w czasie walki z chorobą. Polisa Opiekun obejmuje również ryzyko poważnego stanu chorobowego, takiego jak operacja aorty, operacja zastawek serca, udar mózgu czy zawał serca, i w takich sytuacjach gwarantuje wsparcie finansowe.

Podobnie jak w przypadku polisy Zespół, do ubezpieczenia Opiekun można zakupić umowę dodatkową Rakassistance, Zagraniczna Druga Opinia Medyczna albo Zdrowe życie. Dzięki elastycznym opcjom oraz szerokiemu zakresowi ochrony stanowi ono nieoceniony wkład w budowanie zaufania i lojalności w zespole.

 

Jakie plusy ubezpieczenia grupowe w pracy?

Ubezpieczenie grupowe jest zazwyczaj łatwo dostępne dla pracowników. Nie muszą oni przechodzić przez skomplikowany proces oceny ryzyka, jak ma to miejsce w przypadku polis indywidualnych. Najczęściej wystarczy deklaracja i podpisanie dokumentów. Tego rodzaju polisy mogą obejmować różnorodne obszary, np. ubezpieczenia zdrowotne, ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia od nieszczęśliwych wypadków, ubezpieczenia emerytalne itp.

Dzięki gromadzeniu większej liczby ubezpieczonych w ramach jednej polisy koszty ubezpieczenia grupowego zazwyczaj są znacząco niższe w porównaniu do polis indywidualnych. Wielkość grupy ubezpieczonych pozwala pracodawcy na negocjowanie korzystniejszych warunków i cen z firmą ubezpieczeniową. Warto też podkreślić, że w przypadku tzw. grupówki to pracodawca odprowadza składki, co jest wygodne i pozwala zaoszczędzić czas.

 

O jakich minusach polisy w miejscu pracy powinieneś pamiętać?

Warto pamiętać, że przypadku ubezpieczenia grupowego oferowanego przez pracodawcę pracownik zazwyczaj ma ograniczony wpływ na wybór konkretnej polisy. Firma najczęściej podpisuje umowę z wybranym towarzystwem ubezpieczeniowym i oferuje kilka wariantów cenowych do wyboru. Co więcej, zwykle pracownik nie ma możliwości wyboru konkretnych rozszerzeń ani dostosowania polisy do swoich indywidualnych potrzeb.  Chociaż trzeba przyznać, że oferta Allianz jest całkiem różnorodna i elastyczna.

Ubezpieczenia grupowe w miejscu pracy zazwyczaj mają dość niskie sumy ubezpieczeń, które mogą być niewystarczające w przypadku poważniejszych sytuacji. Mieszczą się one w granicach od kilku do kilkudziesięciu złotych,  co nie zawsze pokrywa wszystkie potrzeby finansowe.

Oprócz tego umowa polisy grupowej często zawierana jest na rok. Dla niektórych osób okazuje się to niewystarczające, szczególnie jeśli chcieliby mieć stałą ochronę na dłuższy czas. Konieczność corocznego odnawiania umowy bywa uciążliwa. Ponadto krótki czas trwania umowy niekiedy wyklucza możliwość uzyskania zniżek za brak zgłaszanych szkód w kolejnych latach.

Ubezpieczenie grupowe oferowane przez pracodawcę może być atrakcyjne ze względu na niższe koszty i łatwość dostępu. Jednakże polisa indywidualna zapewnia większą elastyczność i dostosowanie do indywidualnych potrzeb oraz możliwość wyboru dodatkowych opcji i rozszerzeń. Dlatego też najlepszym rozwiązaniem może być posiadanie obu rodzajów polis.

– zwraca uwagę Ewelina Ratajczak, ekspertka portalu ubezpieczeniaonline.pl.
 

Porównaj ceny

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu!

 

Ubezpieczenie na życie daje ochronę finansową w wielu sytuacjach zagrożenia życia i zdrowia dla Ciebie i Twoich bliskich. Nie mniej ważna jest cena takiej polisy, dlatego, aby uniknąć przepłacania za składkę, warto najpierw porównać ceny ubezpieczeń w naszym kalkulatorze. Ofertę spośród 20 dostępnych towarzystw ubezpieczeń znajdziesz już od 3 złotych dziennie. W 1 kalkulacji możesz porównać aż do 5 ofert.
To warto wiedzieć
1. Ubezpieczenie grupowe zapewnia zakres ochrony porównywalny do wariantu indywidualnego

2. Suma ubezpieczenia w polisie grupowej Allianz jest ograniczona

3. Jedna osoba może posiadać dwa ubezpieczenia – grupowe oraz indywidualne

4. Po wygaśnięciu umowy z pracodawcą, polisę Allianz można kontynuować indywidualnie

FAQ – najczęściej zadawane pytania o ubezpieczenie grupowe w Allianz?

  1. Ile kosztuje ubezpieczenie grupowe w Allianz?

    Koszt ubezpieczenia grupowego w Allianz jest ustalany na podstawie różnych czynników, takich jak rodzaj prowadzonej działalności, wysokość sumy ubezpieczenia, zakres ochrony, wiek ubezpieczonego oraz wykonywany zawód. Oprócz tego uwzględniane są również ewentualne ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności, a także koszty związane z działalnością ubezpieczeniową.

  2. Co obejmuje ubezpieczenie grupowe w Allianz?

    Ubezpieczenie grupowe w Allianz oferuje kompleksową ochronę, która obejmuje świadczenia na wypadek śmierci ubezpieczonego i bliskich mu osób, wsparcie finansowe w razie wypadków, odszkodowanie za urazy, a także zasiłek szpitalny oraz świadczenie opiekuńcze w zależności od wybranej oferty.

  3. Ile trwa umowa w polisie grupowej w Allianz?

    Umowa w polisie grupowej w Allianz trwa zazwyczaj jeden rok, z opcją przedłużenia. Jest to typowe rozwiązanie dla ubezpieczeń grupowych oferowanych przez różne towarzystwa, które skoncentrowane są na ochronie pracowników przez czas trwania umowy z pracodawcą. Po zakończeniu umowy istnieje możliwość wykupienia indywidualnej polisy ubezpieczeniowej.

  4. Co lepsze: ubezpieczenie grupowe czy indywidualne?

    Decyzja dotycząca wyboru między ubezpieczeniem grupowym a indywidualnym zależy od indywidualnych potrzeb i preferencji. Ubezpieczenie grupowe oferowane przez pracodawcę może być atrakcyjne ze względu na niższe koszty i łatwość dostępu. Jednakże polisa indywidualna daje większą elastyczność, umożliwiając dopasowanie ochrony do konkretnych potrzeb oraz wybór wyższej sumy ubezpieczenia. Warto rozważyć obie opcje, aby mieć kompleksową ochronę finansową i zabezpieczenie na wypadek różnych sytuacji życiowych.

Redakcja

Jako specjaliści z zakresu ubezpieczeń przygotowujemy jakościowe treści w oparciu o dokumenty OWU i własne doświadczenia. Jesteśmy na bieżąco z nowościami na rynku ubezpieczeniowym, dociekliwie sprawdzamy oferty i porównujemy je ze sobą, abyś mógł otrzymać produkt najbardziej dopasowany do własnych potrzeb.

Średnia ocena: 4.11

Dziękujemy za oddanie głosu.

Wasze komentarze (0)

Potwierdź, że jesteś człowiekiem.

Rankomat.pl nie weryfikuje opinii, recenzji czy ocen użytkowników zarówno w zakresie ich rzetelności, jak i wiarygodności. Nie możemy potwierdzić, czy użytkownicy faktycznie korzystali z produktów i usług Towarzystw Ubezpieczeniowych (TU) (za pośrednictwem portalu rankomat.pl lub bezpośrednio na stronie TU), których dotyczy opinia. Jednocześnie informujemy, że w Serwisie publikowane są zarówno pozytywne, jak i negatywne komentarze.

Redakcja Ubezpieczeniaonline.pl zastrzega sobie prawo usuwania komentarzy obraźliwych dla innych osób, zawierających słowa wulgarne lub nie odnoszących się merytorycznie do tematu obiektu.
Wyślij

Komentarz zapisany. Dziękujemy.

4
1
6
5
3
7

Oni nam zaufali

Dołącz do grona naszych klientów i wybierz ofertę specjalnie dla Ciebie!

Więcej o nas
ranking

Ranking ubezpieczeń

Dzięki naszemu rankingowi poznasz najlepsze ubezpieczenia na życie.

poradniki

Nasze
poradniki

Zapoznaj się z poradnikami, stworzonymi przez ekspertów. Doradzimy jak znaleźć najlepsze ubezpieczenie i jak oszczędzić na składkach.

Czytaj poradniki

Masz jakieś pytania? Zapoznaj się z najczęściej zadawanymi pytaniami czytelników (FAQ).

Czytaj FAQ
narzędzia

Nasze
narzędzia

Wybierz odpowiednie narzędzie i poznaj nasze możliwości:

Porównaj ubezpieczenia